お客様情報の確認？ コンプライアンス

銀行口座の確認の封書が届きました。

主旨は、お客様情報の再確認で、口座の持ち主の確認をも含んでいると思われるが、それにしてもこの銀行だけしか来ないのは、他の銀行でも実施をしていないのは、口座開設時の調査が、行われていたのか、ちょっと疑問も残るが・・。

それにしても主旨は、理解をしても質問の内容で

１．お客様で、外国政府等において、重要な公的地位にある方（過去にその地位にあった方）及びその家族の方について
　　これは、マネーロンダリングや諸外国のほうの順守らしいが・・。

２-1．現在の取引の目的　　2-1．今後の取引の目的　　３．資金の出所　４．職業　　５．勤務先事業所　６．年収、年商　　７．業種　８．海外取引　

最後に本人確認書類の貼付欄がありましたが、運転免許証　運転経歴証明書　住基台帳カード　健康保険証　介護保険証　住民票　印鑑証明　個人番号カードと書かかれてありました。

いずれも、これは、コピーでの貼付でしたので、従来タイプのやっていますのパターンに近いかと思える。本来なあば、マイナンバーでの本人確認が必要な気がするが・・。　主幹をみると、監査部　コンプライアンスグループ　と書かれてありました。

私の銀行は、架空口座等が、起きないように、キチンと調査をしています。ですかね。まあいずれにしても、顧客サービスではないことである。